Program kurzu

Obsah kurzu

Úvod do automatizace

• Výhody a rizika automatického sledování financí
• Přehled dostupných nástrojů pro český trh
• Co dokáže AI v analýze vašich výdajů

Propojení s bankovními účty

Přímé API propojení

Nastavení u bank podporujících otevřené bankovnictví

Import výpisů

Ruční načítání dat u bank bez API

Kategorizace transakcí

Automatické rozpoznávání a učení systému

Konkrétní nástroje

Money Manager Pro

• Základní nastavení a propojení účtů
• Vytvoření rozpočtových kategorií
• Nastavení limitů a upozornění

Wallet by BudgetBakers

• Synchronizace více účtů a karet
• Plánování budoucích výdajů
• Sdílení rozpočtu s partnerem

YNAB (You Need A Budget)

• Filosofie metody YNAB
• Pokročilé plánování a cílové kategorie
• 報ports a analýzy

Bezpečnost a soukromí

• Nastavení silných hesel a 2FA
• Kontrola oprávnění aplikací
• Záloha dat a export před případným ukončením služby

Podrobný popis

Ruční vyplňování Excelu je otrava. Zapomenete zapsat výdaj, spletete si čísla, nebo to prostě necháte být, protože na to nemáte čas. Existuje lepší způsob.

Propojení s bankou

Většina moderních aplikací na správu rozpočtu umí stáhnout transakce přímo z banky. Money Manager, Wallet, You Need A Budget - všechny tahle nástroje se připojí k vašemu účtu a automaticky kategorízují výdaje.

To neznamená, že to děláte bez kontroly. Pořád musíte zkontrolovat, jestli aplikace správně pozná, že platba v Albertu je potraviny a ne zábava. Ale základní práci udělá za vás.

Notifikace a upozornění

Nastavíte si, že 5 dní před splatností hypotéky dostanete upozornění. Nebo když vaše výdaje za jídlo překročí 8 tisíc za měsíc. Nebo když vám na účtu zbývá míň než 10 tisíc.

Tohle všechno jde nastavit v jednotlivých appkách. Ukážeme si, které notifikace mají smysl a které vás jen otravují zbytečnými zprávami.

Srovnání nástrojů

Projdeme si konkrétní aplikace - co umí, co stojí, pro koho jsou. Money Manager je jednoduchý a levný. Wallet má hezké grafy. YNAB je nejpokročilejší, ale stojí 100 dolarů ročně. HomeBank je zdarma, ale musíte naimportovat data ručně.

Každý nástroj má svoje mínus i plus. Záleží na tom, jestli chcete maximum automatizace, nebo chcete mít plnou kontrolu nad každým číslem.

Bezpečnost dat

Tohle je důležité. Když dáte aplikaci přístup k bankovnímu účtu, musíte vědět, jak jsou data chráněná. Mluvíme o šifrování, dvoufaktorové autentizaci a o tom, kde jsou vaše data uložená - v Česku, v EU nebo někde v USA.

Projdeme si bezpečnostní nastavení každé aplikace a co dělat, když vám přijde podezřelá notifikace nebo aktivita.