Program kurzu

Struktura programu

Modul 1: Analýza dlouhodobých potřeb

• Identifikace velkých výdajů v horizontu 1-10 let
• Odhad nákladů s inflační korekcí
• Určení priorit podle důležitosti a naléhavosti

Modul 2: Systém rezervních fondů

• Nastavení tří základních rezerv
• Výpočet měsíčních příspěvků do fondů
• Pravidla pro čerpání z rezerv

Modul 3: Investiční kalendář

Pravidelné investice

Automatizace měsíčních vkladů do fondů a ETF

Sledování výkonnosti

Kvartální vyhodnocování portfolia

Rebalancování

Roční úpravy alokace aktiv

Modul 4: Rodinné plánování

• Společný versus osobní rozpočet
• Plánování výdajů na děti podle věku
• Koordinace příjmů dvou partnerů

Zahrnuje pokročilé šablony pro Excel a Power BI

Podrobný popis

Máte základní rozpočet a sledujete měsíční výdaje? To je dobrý začátek, ale nestačí to. Tohle je pro lidi, kteří chtějí plánovat roky dopředu - koupi bytu, dovolenou, nebo prostě mít dostatek peněz na nečekanou opravu auta.

Proč jen měsíční plánování nestačí

Problém s měsíčním rozpočtem je, že nevidíte dál. Najednou potřebujete 15 tisíc na zubaře, 30 tisíc na novou pračku nebo chcete jet na dovolenou za 40 tisíc. Kde na to vzít, když máte v plánu jen běžné měsíční výdaje?

V tomhle kurzu si ukážeme, jak do kalendáře zanést dlouhodobé cíle a postupně na ně šetřit. Není to o tom, že byste museli vydělávat víc. Je to o tom rozložit velké výdaje do menších měsíčních částek, které vás nezabijí.

Konkrétní postupy

Naučíte se odhadnout náklady na velké výdaje - třeba nové topení za 3 roky nebo výměnu oken za 5 let. Pak si spočítáte, kolik musíte měsíčně dávat stranou, abyste na to měli.

Projdeme si metody rezervních fondů. Jeden na nečekané domácí výdaje, jeden na auto, jeden na zdraví. Kolik do každého dávat a jak je spravovat, aby vám peníze neutekly na nesmysly.

Investice v kalendáři

Jestli investujete do fondů nebo spořicích účtů, musí to být taky v kalendáři. Ukážeme si, jak sledovat pravidelné vklady, reinvestice výnosů a sledování portfolia přímo v rámci finančního plánu.

Zaměříme se taky na daňové optimalizace - kdy je nejlepší provést určité transakce, jak využít daňové odpočty a kam investovat s ohledem na daňové dopady.

Rodinné finance

Pro rodiny s dětmi: jak naplánovat školní pomůcky, kroužky, tábory. Pro páry: jak sdílet společný kalendář a zároveň udržet osobní finanční prostor. Všechno s konkrétními nástroji a šablonami.